Follow-up clienti per le banche
Un cliente di una banca si lamenta raramente: apre in silenzio un conto altrove. I gestori hanno portafogli troppo ampi per chiamare con regolarità, e il contatto avviene spesso solo quando il cliente ha una richiesta. Passisto Clienti affida a un agente vocale con IA brevi conversazioni di follow-up a nome della banca e consegna al gestore un report su soddisfazione, esigenze e rischi. È il gestore a decidere cosa fare.
Le sfide
Un abbandono silenzioso
I clienti spostano parte dei risparmi o il conto principale presso un altro istituto senza dirlo, e il gestore lo scopre dai numeri.
Portafogli molto ampi
Un gestore segue centinaia di clienti. Il contatto si concentra sui più redditizi o su chi chiama per primo.
Eventi di vita che sfuggono
Un trasloco, un nuovo lavoro, l'avvio di un'attività o gli studi di un figlio cambiano le esigenze, ma il gestore lo sa solo se il cliente lo dice.
Fiducia e sensibilità
Il denaro è un tema personale. I clienti vogliono sapere chi chiede, perché, e che una persona della banca si occuperà di ciò che dicono.
Come funziona
- 1
Configura i servizi e importa il portafoglio
Dichiara i servizi interessati, come conti correnti, risparmio o finanziamenti alle imprese, genera modelli di intervista e importa il portafoglio clienti.
- 2
Avvia un follow-up
Scegli il cliente, il servizio e il tipo di follow-up. Il cliente riceve un'email a nome della banca con un link personale e sicuro.
- 3
Il cliente risponde a voce
Il cliente vede chi chiede e perché, sa che la conversazione è condotta da un'IA e registrata, dà il consenso e parla con l'agente dal proprio browser.
- 4
Il gestore convalida e dà seguito
Il gestore legge il report, approva o rifiuta ogni esigenza o impegno suggerito e ritrova il risultato nella scheda cliente e nell'elenco delle azioni.
Esempi di domande poste dall'agente IA
- Quanto sei soddisfatto di come abbiamo gestito la tua ultima richiesta?
- La tua situazione o i tuoi progetti sono cambiati di recente in un modo che dovremmo conoscere?
- Hai la sensazione di poter contattare facilmente il tuo gestore quando ne hai bisogno?
- C'è un servizio che usi presso un altro istituto e che preferiresti avere con noi?
- Cosa ti spingerebbe a consigliarci a un amico o a un collega?
Cosa ottieni
Un segnale più precoce dell'abbandono
L'insoddisfazione e i segnali di un cliente che guarda altrove compaiono in un report e non nei numeri di fine anno.
Esigenze emerse tra un incontro e l'altro
Gli eventi di vita e i progetti citati diventano elementi suggeriti che il gestore può seguire.
Una conversazione coerente con ogni cliente
Tutti i clienti di un segmento rispondono alle stesse domande strutturate, e i feedback sono confrontabili tra filiali o portafogli.
Il gestore mantiene la relazione
L'agente raccoglie i feedback, il gestore tiene le decisioni e il contatto personale dove conta.
Domande frequenti
L'IA offre consulenza finanziaria?
No. L'agente raccoglie solo feedback e annota le esigenze. Non consiglia prodotti e non fa offerte; ogni seguito è deciso dal gestore.
Come sa il cliente chi lo contatta?
Il cliente riceve un'email a nome della banca con un link personale e sicuro. Vede chi chiede e perché, e prima di dare il consenso gli viene detto che la conversazione è condotta da un'IA e registrata.
E la protezione dei dati?
Passisto tratta i dati personali in uno spazio sicuro e il cliente dà il consenso prima della conversazione. Verifica con la tua funzione compliance quali regole valgono per il tuo istituto e il tuo paese.
Scopri come funziona per il tuo team
Raccontaci il tuo contesto: ti mostreremo le conversazioni, i report e il follow-up più adatti.