Suivi client pour les banques
Un client de banque se plaint rarement : il ouvre discrètement un compte ailleurs. Les conseillers ont un portefeuille trop large pour appeler régulièrement, et le contact n'a souvent lieu que lorsque le client a une demande. Passisto Suivi Client confie à un agent vocal IA de courtes conversations de suivi au nom de la banque et remet au conseiller un rapport sur la satisfaction, les besoins et les risques. Le conseiller décide de la suite.
Les enjeux
Une attrition discrète
Des clients déplacent une partie de leur épargne ou leur compte principal vers un autre établissement sans le dire, et le conseiller l'apprend par les chiffres.
Des portefeuilles volumineux
Un conseiller suit des centaines de clients. Le contact se concentre sur les plus rentables ou sur ceux qui appellent en premier.
Des événements de vie manqués
Un déménagement, un nouvel emploi, une création d'entreprise ou les études d'un enfant changent les besoins, mais le conseiller ne l'apprend que si le client en parle.
Confiance et sensibilité
L'argent est un sujet personnel. Les clients veulent savoir qui les sollicite, pourquoi, et qu'une personne de la banque traitera ce qu'ils disent.
Comment ça marche
- 1
Paramétrer vos services et importer votre portefeuille
Déclarez les services concernés, comme comptes courants, épargne ou financement professionnel, générez des modèles d'entretien et importez le portefeuille clients.
- 2
Lancer un suivi
Choisissez le client, le service et le type de suivi. Le client reçoit un e-mail au nom de la banque avec un lien personnel et sécurisé.
- 3
Le client répond à voix haute
Le client voit qui le sollicite et pourquoi, sait que l'échange est mené par une IA et enregistré, donne son consentement, puis parle avec l'agent depuis son navigateur.
- 4
Le conseiller valide et assure la suite
Le conseiller lit le rapport, approuve ou rejette chaque besoin ou engagement suggéré, et retrouve le résultat dans la fiche client et la liste d'actions.
Exemples de questions posées par l'agent IA
- Dans quelle mesure êtes-vous satisfait de la façon dont nous avons traité votre dernière demande ?
- Votre situation ou vos projets ont-ils changé récemment d'une manière que nous devrions connaître ?
- Avez-vous le sentiment de pouvoir joindre facilement votre conseiller quand vous en avez besoin ?
- Y a-t-il un service que vous utilisez dans un autre établissement et que vous préféreriez avoir chez nous ?
- Qu'est-ce qui vous amènerait à nous recommander à un proche ou à un collègue ?
Ce que vous y gagnez
Une alerte plus précoce sur l'attrition
L'insatisfaction et les signes d'un client qui regarde ailleurs apparaissent dans un rapport plutôt que dans les chiffres de fin d'année.
Des besoins repérés entre deux rendez-vous
Les événements de vie et les projets évoqués deviennent des éléments suggérés que le conseiller peut suivre.
Une conversation cohérente avec chaque client
Tous les clients d'un segment répondent aux mêmes questions structurées, ce qui rend les retours comparables entre agences ou portefeuilles.
Le conseiller garde la relation
L'agent recueille les retours, le conseiller garde les décisions et le contact personnel là où cela compte.
Questions fréquentes
L'IA donne-t-elle des conseils financiers ?
Non. L'agent recueille seulement des retours et note des besoins. Il ne conseille pas de produit et ne fait pas d'offre ; toute suite est décidée par le conseiller.
Comment le client sait-il qui le sollicite ?
Le client reçoit un e-mail au nom de la banque avec un lien personnel et sécurisé. Il voit qui le sollicite et pourquoi, et il est informé que l'échange est mené par une IA et enregistré avant de donner son consentement.
Qu'en est-il de la protection des données ?
Passisto traite les données personnelles dans un espace sécurisé et le client donne son consentement avant l'échange. Vérifiez avec votre service conformité les règles applicables à votre établissement et à votre pays.
Voyez comment ça marche pour votre équipe
Parlez-nous de votre contexte : nous vous montrons les conversations, rapports et suivis adaptés.