Seguimiento de clientes para banca
Un cliente de banco rara vez se queja: abre discretamente una cuenta en otra entidad. Los gestores tienen carteras demasiado grandes para llamar con regularidad, y el contacto suele darse solo cuando el cliente tiene una gestión. Passisto Clientes encarga a un agente de voz con IA breves conversaciones de seguimiento en nombre del banco y entrega al gestor un informe sobre satisfacción, necesidades y riesgos. El gestor decide los siguientes pasos.
Los retos
Una fuga discreta
Los clientes mueven parte de sus ahorros o su cuenta principal a otra entidad sin avisar, y el gestor lo descubre en las cifras.
Carteras muy grandes
Un gestor sigue a cientos de clientes. El contacto se concentra en los más rentables o en los que llaman primero.
Momentos vitales que se escapan
Una mudanza, un nuevo empleo, la creación de una empresa o los estudios de un hijo cambian las necesidades, pero el gestor solo se entera si el cliente lo menciona.
Confianza y sensibilidad
El dinero es un tema personal. Los clientes esperan saber quién pregunta, por qué, y que una persona del banco tratará lo que digan.
Cómo funciona
- 1
Configura tus servicios e importa tu cartera
Declara los servicios afectados, como cuentas corrientes, ahorro o financiación de empresas, genera plantillas de entrevista e importa la cartera de clientes.
- 2
Lanza un seguimiento
Elige el cliente, el servicio y el tipo de seguimiento. El cliente recibe un correo en nombre del banco con un enlace personal y seguro.
- 3
El cliente responde en voz alta
El cliente ve quién pregunta y por qué, sabe que la conversación la lleva una IA y se graba, da su consentimiento y habla con el agente desde su navegador.
- 4
El gestor valida y da continuidad
El gestor lee el informe, aprueba o rechaza cada necesidad o compromiso sugerido y encuentra el resultado en la ficha del cliente y en la lista de acciones.
Ejemplos de preguntas que hace el agente de IA
- ¿Cómo de satisfecho estás con la forma en que tramitamos tu última solicitud?
- ¿Ha cambiado tu situación o tus planes recientemente de una forma que deberíamos conocer?
- ¿Sientes que puedes contactar fácilmente con tu gestor cuando lo necesitas?
- ¿Hay algún servicio que utilices en otra entidad y preferirías tener con nosotros?
- ¿Qué te llevaría a recomendarnos a un amigo o a un compañero?
Lo que obtienes
Aviso más temprano de la fuga de clientes
La insatisfacción y las señales de un cliente que mira a otra entidad aparecen en un informe y no en las cifras de fin de año.
Necesidades detectadas entre reuniones
Los momentos vitales y los proyectos mencionados se convierten en elementos sugeridos que el gestor puede seguir.
Una conversación coherente con cada cliente
Todos los clientes de un segmento responden a las mismas preguntas estructuradas, lo que hace comparables las opiniones entre oficinas o carteras.
El gestor conserva la relación
El agente recoge opiniones y el gestor se queda con las decisiones y con el contacto personal donde importa.
Preguntas frecuentes
¿La IA da asesoramiento financiero?
No. El agente solo recoge opiniones y anota necesidades. No aconseja productos ni hace ofertas; cualquier seguimiento lo decide el gestor.
¿Cómo sabe el cliente quién le contacta?
El cliente recibe un correo en nombre del banco con un enlace personal y seguro. Ve quién pregunta y por qué, y antes de dar su consentimiento se le informa de que la conversación la lleva una IA y se graba.
¿Y la protección de datos?
Passisto trata los datos personales en un espacio seguro y el cliente da su consentimiento antes de la conversación. Consulta con tu área de cumplimiento qué normas se aplican a tu entidad y a tu país.
Mira cómo funciona para tu equipo
Cuéntanos tu contexto: te mostraremos las conversaciones, informes y seguimiento que encajan.